Forex piyasasında tutarlı kazanç sağlamak teknik bilgiden çok disiplin ve risk yönetimiyle ilgilidir. Kâr eden yatırımcıların büyük çoğunluğu benzer prensipleri hayata geçirir: sermayeyi korumayı önce alır, net bir strateji izler ve duygularla değil, kuralla hareket eder.
1-5. Temel Zihinsel Kurallar
- 1. Sermayeyi koru, kâr ikinci gelir. Büyük kayıplardan sonra toparlanmak geometrik olarak zorlaşır. %50 kayıp için %100 kazanç gerekir.
- 2. Her işlemi bir olasılık olarak gör. Strateji doğru olsa da tek bir işlem yanlış sonuçlanabilir. Önemli olan uzun vadeli beklenti değeridir.
- 3. Piyasayla tartışma. Fiyat nereye gidiyorsa oraya gidiyor; sizin fikriniz değil, piyasanın hareketi gerçektir.
- 4. Öğrenmeyi hiç bırakma. Forex piyasası değişir; geçmişte işe yarayan stratejiler farklı koşullarda işe yaramayabilir.
- 5. Başarısız işlemden öğren ama takıntı yapma. Her zarar bir ders olmak zorundadır ama ardından gelen işlemi olumsuz etkilememesi gerekir.
6-10. Risk Yönetimi Kuralları
- 6. Tek bir işlemde hesabın %1-2'sinden fazlasını riske atma. 10.000 TL hesapta maksimum 100-200 TL risk pozisyon başına olmalıdır.
- 7. Stop-loss kullan, her zaman. "Döner" beklentisiyle stopsuz pozisyon tutmak en büyük hatalardan biridir.
- 8. Risk/ödül oranını pozisyon öncesinde hesapla. En az 1:2 risk/ödül rasyosu yoksa işleme girme.
- 9. Kaldıraçla aşırı pozisyon alma. Kullanılabilir maksimum kaldıraç, kullanılması gereken anlamına gelmez.
- 10. Maksimum drawdown sınırı belirle. Hesabın %10-20'si eriyince o gün veya hafta işlemi durdur.
11-15. Strateji ve Analiz Kuralları
- 11. Yazılı bir işlem planı oluştur. Hangi koşulda gireceğini, stop seviyeni ve hedef fiyatını işleme girmeden önce belirle.
- 12. Gerçek piyasada denemeden önce demo hesabı yeterince kullan. En az 3 ay demo kazancı sağlamadan gerçek hesaba geçme.
- 13. Az parite, az strateji. Çok sayıda parite takip etmek odaklanmayı dağıtır. 2-3 paritede uzman ol.
- 14. Ekonomik takvimi takip et. TCMB, Fed, ECB faiz kararları öncesinde ve sonrasında volatilite artar; buna göre pozisyon boyutunu ayarla.
- 15. Backtest yap. Stratejini gerçek işleme girmeden önce geçmiş verilerle test et; olumlu sonuç görmeden canlı kullanma.
16-20. Psikoloji ve Sürdürülebilirlik Kuralları
- 16. Kazanma sarhoşluğuna kapılma. Birkaç kazançlı işlemin ardından pozisyon büyüklüğünü ani artırmak sıkça görülen bir hatadır.
- 17. Kaybı telafi etmeye çalışma. Zarar eden pozisyon açtıktan hemen sonra aynı tutarı kazanmak için yeni işleme girme dürtüsü çok tehlikelidir.
- 18. Günlük işlem sayısını sınırla. Günde 1-3 kaliteli işlem, 10 düşük kaliteli işlemden çok daha iyi sonuç verir.
- 19. İşlem günlüğü tut. Her işlemi kaydet: gerekçe, giriş/çıkış fiyatı, sonuç ve öğrenilen ders. Aylık gözden geçir.
- 20. Forex'i tek gelir kaynağı yapma, başlangıçta. Finansal baskı altında alınan kararlar genellikle kötü kararlardır. Düzenli gelirin varlığı işlem kalitesini korur.