Yatırımcılar gelirlerini artırmak için çeşitli yöntemlere başvurur. Bunlardan biri de finansal piyasalarda en çok işlem gören ürünlerden olan hisse senetleridir. Yatırımcıların hisse seçimini yaparken mantıklı davranması gerekir. Doğru şekilde yapılmayan hisse seçimleri, yatırımcıya kâr sağlamazken aynı zamanda da yatırımcıyı zarara uğratabilir. Bu durumlarda hisse senedi seçiminde yatırımcıların en çok tercih ettiği 2 yöntem bulunur: teknik ve temel analiz.
Temel Analiz
Genelde orta veya uzun vadeli yatırım yapmak isteyen yatırımcıların tercihi olan temel analiz yönteminde amaç, hisse senedinin sahip olduğu asıl değeri ortaya çıkarmaktır. Yatırımcı bu yöntemi kullanıp hisse senedi alarak şirkete ortak olabilir. Yatırıma başlamadan önce bir yatırımcı olarak dikkat edilmesi gereken noktalar vardır. Örneğin gelir-giderleri analiz etmek önem arz eder. Gelir tablosu, kârlılığı, gelir kaynaklarını ve giderlerini gösterir. Sahip olunan varlıkları, borçları ve öz sermayeyi inceleyin. Bilanço, şirketin finansal sağlığını değerlendirmenize yardımcı olur. Nakit akış tablosu, nakit girişlerini ve çıkışlarını gösterir. Nakit akışı, nakit yönetimi hakkında bilgi verir. Şirketlerin kârlılığını ölçmek için kâr marjları, gelir marjları, öz sermaye getirisi gibi oranları analiz edebilirsiniz. Sahip olunan gelirlerin ve kârlılığın gelecekte nasıl olabileceğini tahmin etmeye çalışmak önemlidir. Büyüme potansiyeli, hisse senedinin uzun vadeli performansını etkiler. Şirketin rekabet analizini inceleyebilirsiniz. Böylece sektördeki konumunu öğrenmiş olursunuz. Bir başka bakmanız gereken konu da şirketin yönetim ekibini ve liderlik becerilerini değerlendirmektir. Eğer iyi bir yönetim ekibi bulunuyorsa, bu onların uzun vadeli başarısını etkileyecektir. Araştırarak edindiğiniz bilgiler doğrultusunda hisse seçiminizi daha sağlıklı bir şekilde gerçekleştirebilirsiniz.
Teknik Analiz
Teknik analiz temel analize göre anlaşılması daha zor olabilir. Bunun sebebi teknik analize daha çok teknik açıdan bir bilgi birikimiyle bakılması gerektiğidir. Yatırımcı bu analiz türü için finansal kavramlara hâkim olmalıdır. Bunun için bu konuda yatırım uzmanlarıyla veya aracı kurum şirketleriyle çalışmak gerekebilir. Teknik analiz, hisse senedi fiyatlarının grafiklerini ve geçmiş performansını inceleyerek gelecekteki fiyat hareketlerini tahmin etmeye çalışır. Hisse senedinin fiyat grafiğini incelemek önemlidir. Böylece grafiklerde destek ve direnç seviyelerini belirlemiş olursunuz. İşlem hacmini analiz ederek hisse senedinin likiditesi hakkında bilgi sahibi olabilirsiniz. Teknik analizde sıklıkla kullanılan bazı indikatörler (göstergeler) bulunur: RSI, MACD (Moving Average Convergence Divergence), Bollinger Bands. Bu indikatörleri kullanarak hisse senedinin aşırı alım ya da satım durumlarını değerlendirebilirsiniz. Hisse senetlerinin hangi yönde trend izlediğini belirlemek de önemlidir. Eğer uzun vadeli bir trend ise bu, yatırım kararlarınızı etkileyecektir. Aynı zamanda şirket ile ilgili haber ve olayları takip etmelisiniz. Bu gelişmeler fiyatların hareketliliğini etkileyebilir.
Hisse senedi seçerken, hem temel analiz hem de teknik analizi kullanarak kapsamlı bir değerlendirme yapmanız önemlidir. Ayrıca, risk toleransınızı ve yatırım hedeflerinizi dikkate alarak uygun bir portföy çeşitlendirmesi yapmayı unutmayın.